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Forfettario: quanto ti resta davvero?

Metti il fatturato e scegli il tuo settore: vedi l’imposta sostitutiva, i contributi e quanto ti rimane in tasca. È lo stesso calcolo che Simple Budget fa ogni mese sui tuoi numeri veri.

La tua partita IVA

I numeri restano sul tuo dispositivo.

Gli incassi, non il fatturato emesso: nel forfettario conta quello che entra davvero.
€
Decide il coefficiente di redditività, cioè la parte di fatturato che diventa reddito.
3Come versi i contributi Te lo proponiamo in base al lavoro: cambialo se non è il tuo caso.
4Da quanti anni sei nel forfettario Il 5% vale per i primi cinque anni di un’attività nuova, se ne hai i requisiti.
Con questo fatturato ti resta in tasca

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Simple Budget Business su computer e telefonoCalcolatore offerto daSimple Budget BusinessL’app per i conti della partita IVA: fatturato dell’anno e stima di tasse e contributi sempre aggiornati.Scopri l’app
Stima indicativa per il regime forfettario. Per una consulenza fiscale accurata, rivolgiti al tuo commercialista.
Il calcolo passo per passoDal fatturato a quello che ti resta, in tre passaggi

    La stima non considera altri redditi, detrazioni, addizionali regionali e comunali, acconti già versati e la tua situazione personale. Prima di decidere qualcosa, parlane con il commercialista.

    Aggiornato il 6 ottobre 2026
    Come si calcola

    Tre passaggi, sempre gli stessi

    Nel forfettario non si contano le spese una per una: lo Stato decide quanta parte del tuo fatturato è reddito, e su quella si pagano contributi e imposta.

    1

    Il fatturato diventa reddito

    Il fatturato si moltiplica per il coefficiente di redditività del tuo codice ATECO. Il resto è considerato spesa, che tu l’abbia sostenuta o no.

    Incassi60.000 €
    ×Coefficiente78%
    =Reddito46.800 €
    Esempio: un consulente.
    2

    Si tolgono i contributi

    I contributi si calcolano su quel reddito e si scalano prima dell’imposta. Gestione separata al 26%, artigiani e commercianti con un fisso più una quota, casse professionali con la loro aliquota.

    Reddito46.800 €
    −Contributi12.168 €
    =Su cui paghi34.632 €
    Gestione separata al 26%.
    3

    Si applica l’imposta sostitutiva

    Su quello che resta si paga un’imposta sola, al 5% per le nuove attività o al 15%. Sostituisce IRPEF, addizionali e IRAP.

    Su cui paghi34.632 €
    ×Imposta5%
    =Da pagare1.732 €
    Con il 15% sarebbero 5.195 €.
    Coefficienti

    Quanto del tuo fatturato diventa reddito

    Il coefficiente dipende dal codice ATECO, e cambia parecchio da un mestiere all’altro. Nel calcolatore trovi tutti i 102 settori.

    86%
    Costruzioni ed ediliziaRistrutturazioni, imbianchini, mediatori immobiliari
    il tuo settore
    86 € diventano reddito14 € considerati spesa
    78%
    ProfessionistiAvvocati, commercialisti, medici, architetti, ingegneri, consulenti
    il tuo settore
    78 € diventano reddito22 € considerati spesa
    67%
    ServiziSviluppatori, sistemisti, agenzie viaggi, estetisti, parrucchieri, fotografi
    il tuo settore
    67 € diventano reddito33 € considerati spesa
    62%
    Intermediari del commercioAgenti e rappresentanti di commercio
    il tuo settore
    62 € diventano reddito38 € considerati spesa
    54%
    Commercio ambulanteProdotti diversi dagli alimentari e dalle bevande
    il tuo settore
    54 € diventano reddito46 € considerati spesa
    40%
    Ristorazione e commercioBar, pizzerie, alimentari, negozi al dettaglio e all’ingrosso
    il tuo settore
    40 € diventano reddito60 € considerati spesa
    Quanto puoi ancora incassare?Calcola quanto ti manca alla soglia degli 85.000 €.
    Il 5%

    Quando spetta davvero l’aliquota al 5%

    Il 5% vale per i primi cinque anni, ma non basta aver aperto da poco: servono tre condizioni insieme.

    Le condizioni

    • Attività nuova davvero: nei tre anni prima non devi aver avuto un’altra impresa o attività di lavoro autonomo.
    • Non è la continuazione di quello che facevi da dipendente o da autonomo, salvo il caso della pratica obbligatoria per la professione.
    • Se rilevi l’attività di un altro, i suoi ricavi dell’anno prima non devono superare gli 85.000 €.

    Da sapere

    • Sono cinque anni dall’apertura, non cinque anni di guadagni: il conto parte dalla data di inizio attività.
    • I contributi non cambiano: la riduzione riguarda solo l’imposta, non la previdenza.
    • Se una condizione salta, si passa al 15% dall’anno in cui viene meno.
    • Il dubbio si scioglie in cinque minuti con il commercialista: qui la scelta la fai tu con l’interruttore.
    Partita IVA

    La stessa stima,
    aggiornata da sola.

    Questa pagina ti dà la fotografia di un anno. Dentro Simple Budget Business la stessa stima si aggiorna a ogni incasso che registri: sai quanto mettere da parte per le tasse mese per mese, invece di scoprirlo a giugno.

    Per l’attività
    4,8 (93 recensioni verificate)

    Tre attività incluse, con chi ci lavora.

    • Stima di imposta e contributi aggiornata a ogni movimento
    • Quanto accantonare ogni mese, prima di spendere
    • Scadenze fiscali con notifica: acconti e saldo
    • Entrate e uscite divise per categoria, con l’IVA quando serve
    • Fatture e incassi sotto controllo, anche a rate
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    Gestire a sensazione costa molto più di così: perdi poco per volta, e te ne accorgi solo quando i numeri li hai davanti.

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    Domande
    frequenti

    Hai un dubbio sul calcolo? Scrivici: rispondiamo dal lunedì al venerdì, dalle 9:00 alle 18:00.

    Scrivici su WhatsApp
    Come si calcolano le tasse nel forfettario?

    Il fatturato incassato si moltiplica per il coefficiente di redditività del tuo codice ATECO. Da quel reddito si tolgono i contributi previdenziali e su quello che resta si paga l’imposta sostitutiva, al 5% o al 15%. Le spese vere non si scaricano: sono già dentro il coefficiente.

    Le spese non contano proprio?

    Nel calcolo delle imposte no: la parte di spesa è quella decisa dal coefficiente. Contano però per te, perché sono soldi che escono davvero: se spendi più di quanto il coefficiente immagina, il forfettario conviene meno di quello che sembra.

    Questa stima è precisa?

    È una stima indicativa, la stessa che trovi dentro Simple Budget. Non considera altri redditi, detrazioni, addizionali, acconti già versati e la tua situazione personale. Per una consulenza fiscale accurata, rivolgiti al tuo commercialista.

    Cosa cambia tra Gestione Separata e INPS artigiani o commercianti?

    La Gestione Separata è una percentuale sul reddito: se guadagni poco paghi poco. Artigiani e commercianti hanno invece un contributo minimo fisso dovuto comunque, più una quota sulla parte di reddito che supera la soglia. È la ragione per cui, con redditi bassi, le due strade danno risultati molto diversi.

    Cos’è la riduzione contributiva?

    Artigiani e commercianti in regime forfettario possono chiedere di pagare i contributi ridotti del 35%. Meno contributi oggi significano una pensione più bassa domani, e anche un’imposta un po’ più alta, perché i contributi si scalano dal reddito.

    E se supero gli 85.000 €?

    Fino a 100.000 € si esce dal forfettario dall’anno successivo; superata quella cifra si esce subito, nell’anno stesso. Per sapere quanto ti manca c’è il calcolatore della soglia.

    Le tasse non arrivano
    a sorpresa.

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